연금 저축 투자 포트폴리오 매매 현황(23.5)

 

개인 연금 저축 계좌는 안정적인 운영이 필요하다고 생각되어, ETF 포트폴리오 매매를 하고 있습니다. ETF 포트폴리오 매매를 제가 직접 한 지 3년 정도가 되어 가는 것 같습니다.

ETF 포트폴리오 매매는 주식에만 투자하는 것에 비해 수익률이 좋지 않을 수 있지만, 변동폭이 작다는 점에서 연금 저축 계좌를 운용하기에는 알맞다고 생각을 하고 있습니다.

 

아래 그래프는 제 계좌의 투자 수익률 그래프인데, 코스피나 S&P 500의 변동폭보다 작은 것을 확인할 수 있습니다. 작년에는 돈이 들어갈 일이 많아서 많은 매수를 하지 못해 아쉽지만, 포트폴리오 리밸런싱을 통해 채권을 매도하고 주식을 매수하여 수익률도 지수대비 소폭 좋은 결과를 얻은 것으로 보입니다.

(수익률이 기대보다는 낮아 보완을 해야겠다는 생각을 하고 있습니다.

개인 연금저축 계좌 vs KOSPI

개인연금 저축 계좌 VS S&P 500

현재 개인 연금 저축 계좌 포트폴리오는 아래와 같습니다. 

최근 포트폴리오 조정 시 채권에 큰 변동을 주었습니다. 금리가 조만간 최고치에 도달하고 금리 유지 및 하향이 있을 수 있다는 시장의 뉴스를 듣고 단기채권 비중을 줄이고 10년물 비중을 올리고 있습니다.

작년에는 금리가 지속 상승하여 단기 채권만을 매수하였는데, 이제는 단기 채권을 꾸준히 줄여나가면서 장기채권으로 전량 전환할 생각을 하고 있습니다.

 

 

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ETF 포트폴리오 매매 일지(연금저축 투자 22.8)